个人卡流水多少被监管
金融行业的监控一直都很严格，特别是银行业务。为了避免有人利用账户进行非法洗钱，国内各家银行对个人银行卡的流水是有规定的。尤其是很长时间没有交易的银行卡，频繁交易或一次转入多次转出都会被监控。那么个人卡流水多少被监管？按照国家相关制度的要求，当天累计交易人民币超过20万元的或交易外币超过等值1万美元的现金缴存、现金支取，就会被监控。接下来小编就来详细介绍为什么要监控个人银行卡流水。
个人银行卡流水被监控的原因
个人银行卡流水会被监控主要是巩固对账户交易的监督管理，规范账户的交易行为，避免犯罪活动的出现。各大金融机构及时对账户间的大金额，或者是可疑性交易进行备案、追踪、调查，必要时还会上报。主要目的是避免不法分子利用多次转钱的方式进行洗黑钱的违法行为。